Manajemen aset adalah layanan, yang paling sering dilakukan oleh perusahaan, untuk mengarahkan kekayaan klien atau portofolio investasi atas nama mereka. Perusahaan-perusahaan ini biasanya memiliki investasi minimum. Klien mereka sering memiliki kekayaan bersih yang tinggi.

Memahami bidang manajemen aset dan peran apa yang dimainkan perusahaan manajemen aset akan membantu Anda merekrut profesional yang tepat untuk membantu Anda mencapai tujuan. Anda bahkan dapat belajar tentang opsi pengelolaan uang yang tidak Anda ketahui tersedia untuk Anda.

Pengertian dan Contoh Manajemen Aset

Perusahaan manajemen aset mengambil modal investor dan menggunakannya dalam investasi yang berbeda. Ini mungkin termasuk saham , obligasi , real estate , master kemitraan terbatas , dan ekuitas swasta . Contoh perusahaan manajemen aset adalah Vanguard, JP Morgan, dan Northern Trust.

Bagaimana Manajemen Aset Bekerja

Manajer aset bekerja dengan portofolio klien dengan melihat beberapa faktor, seperti keadaan unik klien, risiko, dan preferensi.
Perusahaan manajemen aset menangani investasi sesuai dengan mandat atau proses investasi yang dirumuskan secara internal. Banyak perusahaan manajemen aset menawarkan layanan mereka kepada bisnis dan individu kaya. Mungkin sulit untuk menawarkan layanan kepada investor kecil dengan harga yang sesuai.

Investor kaya sering memiliki rekening pribadi dengan perusahaan-perusahaan ini. Mereka menyetor uang tunai ke rekening, dalam beberapa kasus dengan kustodian pihak ketiga . Pengelola portofolio mengurus portofolio dengan menggunakan surat kuasa terbatas.

Manajer portofolio memilih posisi yang disesuaikan untuk kebutuhan pendapatan klien, keadaan pajak, dan ekspektasi likuiditas. Mereka bahkan dapat mendasarkan keputusan pada nilai moral dan etika serta kepribadian klien.

Perusahaan kelas atas dapat memenuhi setiap keinginan klien, menawarkan pengalaman yang dipesan lebih dahulu. Sudah umum untuk hubungan antara investor dan perusahaan manajemen aset untuk menjangkau generasi; aset yang dikelola sering dialihkan kepada ahli waris.

Biaya Manajemen Aset

Biaya investasi untuk manajemen aset dapat berkisar dari beberapa basis poin hingga persentase besar dari keuntungan bersama pada akun perjanjian kinerja. Biaya ini akan tergantung pada spesifikasi portofolio. Dalam kasus lain, perusahaan membebankan biaya tahunan minimum, seperti $5.000 atau $10.000 per tahun.

Perusahaan untuk Investor Rata-Rata

Beberapa perusahaan telah memperbarui penawaran mereka untuk melayani investor yang lebih kecil dengan lebih baik.
Banyak dari perusahaan ini membuat struktur gabungan seperti reksa dana , dana indeks , atau dana yang diperdagangkan di bursa , yang kemudian dapat dikelola dalam satu portofolio. Investor yang lebih kecil kemudian dapat berinvestasi langsung dalam dana tersebut, atau mereka dapat melalui perantara, yang bisa menjadi penasihat investasi lain atau perencana keuangan.

Vanguard, salah satu perusahaan manajemen aset terbesar di dunia, berfokus pada investor berpenghasilan rendah dan menengah. Saldo aset kliennya mungkin terlalu kecil untuk perusahaan lain. 1 Saldo akun median Vanguard hanya $22.217 pada tahun 2018, yang berarti setengah dari kliennya memiliki lebih dari itu, dan setengahnya memiliki lebih sedikit.

Upaya Vanguard membuat layanan ini lebih mudah diakses oleh klien yang kemungkinan besar tidak dapat menutupi biaya minimum di sebagian besar grup manajemen aset pribadi.

Klien ini tidak memiliki kebutuhan investasi yang kompleks; mereka mungkin hanya membeli dana indeks Vanguard S&P 500 senilai $3.000 dan menahannya untuk jangka panjang. Mereka tidak memiliki cukup kekayaan untuk mengkhawatirkan hal-hal seperti penempatan aset . Mereka juga tidak memerlukan strategi yang rumit seperti memanfaatkan perbedaan hasil yang setara dengan pajak pada obligasi daerah dan obligasi korporasi .

Penasihat Robo seperti Betterment atau Wealthfront adalah platform investasi online berbiaya rendah yang menggunakan algoritme untuk menyeimbangkan portofolio. Ini adalah pilihan lain untuk investor rata-rata.

Perusahaan Kombinasi

Beberapa perusahaan menggabungkan penawaran http://139.99.93.175/ layanan untuk klien kaya dan investor dengan portofolio berukuran lebih rata-rata. Misalnya, JP Morgan memiliki divisi klien pribadi untuk klien bernilai tinggi. Namun, itu juga mensponsori reksa dana dan investasi gabungan lainnya untuk investor reguler, yang kemungkinan berinvestasi melalui rencana pensiun di tempat kerja. 3

Perusahaan lain, Northern Trust, memiliki bisnis manajemen aset yang besar, tetapi juga memiliki bank, perusahaan perwalian, dan praktik manajemen kekayaan .

Penasihat Investasi Terdaftar

Perusahaan yang dikenal sebagai penasihat investasi terdaftar (RIA) memberikan saran kepada klien mereka, tetapi mereka mengalihdayakan manajemen aset yang sebenarnya ke grup pihak ketiga. Mereka melakukan ini dengan salah satu dari dua cara: baik melalui akun pribadi yang dinegosiasikan atau dengan meminta klien membeli reksa dana, ETF, atau dana indeks yang disponsori perusahaan.
Ini mirip dengan bagaimana semua ahli bedah jantung adalah dokter, tetapi tidak semua dokter adalah ahli bedah jantung. Sebagian besar manajer aset adalah penasihat investasi, tetapi tidak semua penasihat investasi adalah manajer aset.

Penasaran siapa saja manajemen aset terbesar di dunia? Baca artikel ini : 7 Perusahaan Manajemen Aset Terbesar Di Dunia